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投资黄金怎么样(黄金到底该如何投资)



今天早上说了一句,世界如果动乱,买点黄金压箱底是不错的选择。今天就简单介绍一下黄金投资的方式方法 首先说品种 目前你能买到的黄金分为这么几种,黄金首饰、实物投资金条、纸黄金、黄金ETF基金、黄金期(现)货等等。 1、黄金首饰,这东西就是百分百的消费品,没有任何投资价值。所以中国大妈们大量的抢购黄金首饰,纯粹是一种脑子进水的非理性消费行为,跟投资没有半毛钱关系,一进一出他的损耗极大。而且根本不利于保存。也没什么地方可以回收
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2、实物投资金条,这些东西银行都能买到,比黄金收拾稍微保值一点,也能有地方回收,但损耗仍然巨大,而且流动性非常不好。一大块金子放在家里,你还得配个保险柜,所以得不偿失,存到银行你还得交保管费。完全没有必要,而且买卖价格也不是实时金价,所以这种摩擦也是有成本的。不建议投资实物金条。 3、纸黄金,这个就简单多了,纸黄金又叫账面黄金,通过账面系统进行黄金的买入、卖出,从黄金价格的上涨中获得收益。一般来说,“纸黄金”较为适合黄金投资的入门选手。纸黄金投资的起始门槛较低,如商业银行自有品牌的纸黄金业务,最低10克就可以进行投资,以目前的黄金价格计算,不到2500元就可以进行纸黄金投资。投资者只需在中、农、工、建等大行开通贵金属交易账户,就可进行交易。并且,纸黄金采取“24小时不间断”的交易模式以及T+0的交割方式,但也有一个问题,你还得去开户,所以怎么也得跑一趟银行,这就是最大的不方便。 4、黄金ETF基金,这是我们主要推荐的品种,比如易方达就有黄金链接型基金,他也是跟基金买卖一样的方便的,而且有人基金经理帮你打理,会在特定的时候调整仓位,所以总体来说他会比纸黄金更优化一点。而且从蚂蚁财富,天天基金,理财通上都可以买,不用你单跑一趟,所以相当的方便。 5、黄金期货现货交易,好处是可以使用杠杆,不需要占用你很多的资金,但坏处是这样把风险也放大了。当年张卫星做多黄金,把杠杆开到最大,结果他看对了方向,但一个震荡就把他打破产了。所以这是双刃剑。黄金期货也得你去期货公司开个账户,怎么也得破案一趟。 6、存金宝类的其他互联网黄金品种,接班就跟纸黄金差不多,通过互联网平台购买,也是化整为零,然后还不用你去开户,方便倒是方便了,但要看准平台。不要让平台黑了你的钱。 7、黄金股票,比如山东黄金,中金黄金,他们首先是股票,其次才是黄金,所以会跟随股市波动,一旦熊市来了,可能仍然会比较受伤。比如国际金价2011年9月见到最高点1923美元一盎司,但是山东黄金2010年11月就开始走熊了。
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其次说时机 买入黄金的时机,主要就是你觉得世界即将大乱的时候,或者你觉得货币极端高估的时候,这时候买入黄金,主要是为了对冲风险,比如有人问老齐,前年最高点换了美元怎么办呢?我说你拿一半美元去买黄金,这样就能对冲风险了,如果美元跌,黄金大概率会涨。再有就是欧债危机或者次贷危机的时候,黄金也是涨的很凶的,金融危机才有黄金的表现机会。而如果没有危机,黄金是不会涨的,在历史上黄金上涨的机会很少。从这一个侧面也说明,黄金只是避险品种,而不是投资品种,投资黄金,长期是不赚钱的。因为世界经济的趋势是向好的,所以黄金未来的方向一定是无用的。巴菲特说黄金不能孳息,所以他就特别看不上黄金。
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目前世界黄金的开采成本,各家说法不一,有的说600-800美元每盎司,又说是1000美元的,有的说是1100美元,还有人说1300美元,所以这个事没法确定,我们就暂且认为他是1000美元吧,这次黄金调整到1000美元附近,也遇到了强力的支撑。现在看,黄金也只能说是反弹,还并未走出底部区域。
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第三说金银比价 很多朋友也问到了白银的问题,白银是黄金的影子资产,黄金涨了白银才会涨,白银涨幅是不会超过黄金的,所以在黄金牛市到来之前,白银是没什么意义的。
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我们看到金银比价超过70的时候,就会产生机会了,现在黄金是1349美元,白银是16.57美元,金银比价超过了81,所以现在可以适当的买入一点白银。最近不排除白银会补涨
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第四说配置比例 站在资产配置的角度来看黄金,他只是一个对冲工具,是为了让你的投资组合更加平滑,所以他不能够作为一个独立的投资工具使用,我们一般会赔30%的债券,40%的股票,20%的现金,再加10%的黄金,即使预感到世界即将危机了,黄金的投资比例至多给到30%,更多的要持有现金类资产。所以还是那句话,黄金只是避险,他不是投资。

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